El entusiasmo que veo en la industria financiera por la inteligencia artificial muestra, de mínima, un panorama alentador. Ya llevo un tiempo conversando con todo tipo de empresas, y una de las consultas que más recibo viene del sector de Seguros, que buscan mejorar sus procesos internos y potenciar a sus equipos comerciales.
El futuro del sector de Seguros está estrechamente ligado a la IA, y me gustaría comentar algunos ejemplos prácticos para entender por qué:
El comienzo: IA en la identificación y calificación de leads
Imaginemos a María, una vendedora de seguros con años de experiencia. Antes de la llegada de la IA, su día comenzaba con la tarea, muchas veces tediosa, de revisar interminables listas de prospectos, tratando de identificar quiénes realmente tenían el potencial de convertirse en clientes. Era como buscar una aguja en un pajar.
¿No sería increíble poder predecir qué prospectos serán los más rentables? Ahora, con la ayuda de la IA, María puede empezar su día con una lista de leads perfectamente calificados. Los algoritmos de IA analizan grandes volúmenes de datos demográficos, comportamientos en línea y patrones de compra anteriores, presentando a María únicamente aquellos leads que tienen una alta probabilidad de conversión. La IA no solo identifica los leads, sino que también los califica, asignándoles puntajes basados en su potencial.
En lugar de perder tiempo en la búsqueda, María puede centrarse en lo que mejor sabe hacer: vender. Esto permite que los esfuerzos del equipo comercial sean dirigidos hacia las oportunidades más prometedoras, optimizando recursos y aumentando las tasas de conversión.
Rumbo a la hiperpersonalización
A esta altura del partido, ya es de público conocimiento que el foco en el cliente y la hiperpersonalización de la oferta son un gran diferenciador. La clave resulta en cómo adaptar un producto base estandarizado en algo que realmente aporte el valor que el cliente espera, en definitiva, que satisfaga su necesidad individual.
Juan, un cliente potencial, no quiere recibir una oferta genérica de seguros; quiere algo que se adapte a lo que está necesitando, al mayor detalle posible. Hoy con la IA, la experiencia del cliente pasará de una interacción impersonal a una altamente personalizada.
Suena perfecto, pero… ¿Cómo lo hacemos?
La IA analiza los datos de Juan: su historial de compras, sus preferencias y su comportamiento en línea. Con esta información, se generan ofertas de seguros que se ajustan perfectamente a lo que Juan busca. ¿Quién no preferiría una oferta personalizada sobre una estándar? Este nivel de personalización no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también incrementa las probabilidades de cerrar la venta.
Vamos con la pregunta del millón, ¿cómo se beneficia María, la vendedora de seguros?
Durante una llamada de ventas, la IA puede proporcionar recomendaciones en tiempo real. Supongamos que Juan está interesado en un seguro de vida; la IA puede sugerir productos adicionales que podrían interesarle, basándose en datos históricos y patrones de compra similares. María, entonces, tiene a su disposición una fuente de información instantánea que le permite adaptar su discurso y ofrecer soluciones más precisas.
Esta capacidad para adaptar las ofertas al instante no solo aumenta la eficiencia del equipo comercial, sino que también hace que los clientes se sientan valorados y comprendidos. María no tiene que adivinar o hacer preguntas extensas; la IA le proporciona las herramientas necesarias para abordar las necesidades de Juan de manera efectiva y en el momento adecuado.
Automatización y eficiencia en el proceso de ventas
La vida de un comercial de Seguros está llena de tareas repetitivas: gestionar citas, enviar recordatorios, realizar seguimientos post-venta. La IA se hacerse cargo de estas tareas, liberando tiempo valioso para que los comerciales se concentren en lo que realmente importa
Por ejemplo, los chatbots impulsados por IA Generativa pueden gestionar consultas iniciales de clientes, proporcionando información básica y programando citas, para luego enviar recordatorios automáticos y realizar seguimientos post-venta, asegurándose de que ningún cliente quede sin atención.
Pensemos en Carlos, otro vendedor de seguros que pasa horas organizando su agenda y recordando citas. Ahora, Carlos recibe un plan de acción diario optimizado, permitiéndole dedicar más tiempo a interactuar con los clientes y cerrar ventas. Cuando Carlos termina una reunión con un cliente potencial, la IA puede automáticamente registrar la interacción, actualizar la base de datos y programar recordatorios para seguimientos futuros, asegurando que ninguna oportunidad se pierda.
María, Juan y Carlos son solo ejemplos de cómo la IA puede cambiar el día a día de los equipos comerciales. La integración de la inteligencia artificial en un equipo comercial de Seguros no es solo una mejora tecnológica; es una transformación radical que redefine la forma en que los comerciales trabajan y los clientes interactúan con las compañías de Seguros.
Sobre Global Task
En Global Task, nos especializamos en ayudar a empresas dentro de la industria financiera a transformar sus servicios financieros y mejorar sus KPIs. Utilizamos la IA como booster de los procesos de negocio. Desarrollamos soluciones para múltiples áreas como Onboarding, Customer Experience y Seguros.
Con nuestro Framework AI Ready, abordamos todas las capas de innovación con IA, desde la estrategia hasta el desarrollo de iniciativas, todo potenciado por Wisehub, nuestra plataforma de inteligencia artificial.
